Theo như Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF): Các sàn giao dịch tiền điện tử trên thế giới phải chia sẻ dữ liệu khách hàng.
Một tổ chức liên chính phủ hùng mạnh chuyên chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đã hoàn thiện các khuyến nghị về việc điều chỉnh tiền điện tử cho 37 quốc gia thành viên.
Đúng như dự đoán, vào hôm thứ Sáu, Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (Financial Action Task Force – FATF) đưa ra tiêu chuẩn gây tranh cãi – các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (“virtual asset service providers” – VASP), bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử, phải chuyển thông tin khách hàng cho nhau khi khách hàng của họ thực hiện lệnh chuyển tiền.
Đề xuất cuối cùng này trở thành một phần gây tranh cãi chính thức trong đề xuất tháng 2 của FATF, đề xuất này nói rằng các quốc gia nên đảm bảo rằng khi các doanh nghiệp tiền điện tử gửi tiền, thì họ phải:
“… có được và nắm giữ thông tin cần thiết và chính xác của người gửi, thông tin cần thiết của người nhận (thụ hưởng) và gửi thông tin cho các tổ chức thụ hưởng nếu có. Hơn nữa, các quốc gia cần đảm bảo rằng các tổ chức thụ hưởng nhận được và giữ thông tin người gửi (không nhất thiết phải chính xác) và thông tin cần thiết, chính xác của người nhận …”
Theo hướng dẫn mới, thông tin bắt buộc cho mỗi lần chuyển bao gồm:
- (i) tên người khởi tạo (khách hàng gửi);
- (ii) số tài khoản người khởi tạo, địa chỉ tài khoản đó được sử dụng để xử lý giao dịch (các ví điện tử);
- (iii) nơi sinh sống của người khởi tạo, số CMDN hoặc số nhận dạng khách hàng (không phải là txid), nơi sinh và ngày tháng năm sinh để xác định người khởi tạo giao dịch;
- (iv) tên người thụ hưởng;
- (v) số tài khoản thụ hưởng, địa chỉ tài khoản đó được sử dụng để xử lý giao dịch (các ví điện tử).
FATF gọi mối đe dọa về tội phạm lạm dụng tài sản ảo và tội phạm khủng bố là một vấn đề nghiêm trọng và khẩn cấp, FATF cho biết trong một tuyên bố công khai rằng họ sẽ cho các quốc gia 12 tháng để áp dụng các hướng dẫn, với một bản đánh giá được đưa ra vào tháng 6 năm 2020.
Được gọi là quy tắc “du lịch” (1) là một yêu cầu lâu dài đối với các ngân hàng quốc tế khi khách hang gửi tiền cho nhau. Nhưng những người ủng hộ ngành công nghiệp blockchain cho rằng nó sẽ trở nên tồi tệ nếu không thể áp dụng chúngvào tiền điện tử, điều này sẽ ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng và đi ngược lại mục tiêu của luật pháp.
(1) Quy tắc Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) [31 CFR 103.33 (g)] – yêu cầu tất cả các tổ chức tài chính gửi thông tin nhất định đến tổ chức tài chính tiếp theo, có những trường hợp phải gửi đến nhiều tổ chức tài chính.
Tiến hành kiến nghị
Các kiến nghị đề xuất rằng, các cá nhân sử dụng ví tiền điện tử để giao dịch có thể được chỉ định bởi VASP, do đó phải tuân theo các yêu cầu cấp phép – ít nhất là nếu họ là doanh nghiệp.
“Trong trường hợp VASP là một cá nhân, cần phải được cấp phép hoặc đăng ký tại khu vực tài phán nơi đặt trụ sở kinh doanh của mình, quyết định có thể bao gồm một số yếu tố để các quốc gia xem xét.”- Trích dẫn.
FATF nói rằng các cá nhân không phải là VASP nếu họ chỉ sử dụng tiền điện tử để mua hàng hóa hoặc dịch vụ hoặc nếu họ thực hiện trao đổi hoặc chuyển khoản một lần duy nhất.
FATF cũng đưa cho các quốc gia phương án VASP nước ngoài, cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ trong phạm vi quyền hạn của mình để đăng ký với các cơ quan thích hợp.
Cơ quan có thẩm quyền cần thực hiện các biện pháp pháp lý hoặc quy định cần thiết để ngăn chặn tội phạm về việc nắm giữ, trở thành chủ sở hữu có lợi, hoặc việc họ kiểm soát hay nắm giữ chức năng quản lý trong VASP – Trích từ kiến nghị.
Các biện pháp như vậy nên bao gồm yêu cầu các VASP tìm kiếm các cơ quan có thẩm quyền trước khi có sự thay đổi đáng kể về cổ đông, hoạt động và cơ cấu tổ chức kinh doanh.
Vì mục đích thực thi, FATF đề xuất các quốc gia nên cân nhắc sử dụng thông tin mã nguồn mở và các công cụ quét web để xác định các hoạt động chưa đăng ký hoặc không được cấp phép quảng cáo dịch vụ của họ. Các cơ quan chức năng cũng nên quan tâm đến các thông tin phản hồi công khai, thông tin từ các tổ chức báo cáo và thông tin không công khai, như các báo cáo tình báo hoặc báo cáo thực thi pháp luật.
Kiến nghị thậm chí còn đưa ra hướng giải quyết các dịch vụ được thiết kế để thay đổi địa chỉ của việc chuyển tiền điện tử, rằng các quốc gia nên đảm bảo rằng các nhà cung cấp có thể quản lý hoặc giảm thiểu các giao dịch sử dụng địa chỉ bị xáo trộn hoặc giả mạo. Nếu VASP không thể quản lý và giảm thiểu rủi ro do tham gia vào các hoạt động đó, thì VASP không được phép tham gia vào các hoạt động này nữa.
FATF cho biết: VASP cũng có thể đóng băng hoặc cấm giao dịch với các cá nhân bị xử phạt
Tác động ngắn hạn?
Chainalysis, một trong số những công ty chuyên phần tích dữ liệu, đã cảnh báo rằng thay vì làm tăng tính minh bạch, quy tắc chính thức hiện nay sẽ làm nhiều dịch vụ ngừng hoạt động hoặc bị hủy bỏ.
Mặc dù đã nhận thấy những lo ngại như vậy, tại một cuộc họp tham vấn khu vực tư nhân ở Vienna vào tháng trước, đã thu hút 300 người tham dự, FATF, dẫn đầu bởi Hoa Kỳ, đã tiếp tục đẩy mạnh thực thi.
Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Steven Mnuchin nói trong bài phát biểu về phiên họp toàn thể của FATF được tổ chức vào thứ Sáu tại Orlando, Florida: “Bằng cách áp dụng các tiêu chuẩn và hướng dẫn đã được đồng thuận trong tuần này, FATF sẽ đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ hoạt động trong mình bạch,”
Điều này sẽ giúp ngành công nghệ tài chính đi trước một bước so với các chế độ bất hảo và thông cảm cho các nguyên nhân bất hợp pháp. Bộ trưởng tiếp tục:
“Chúng tôi sẽ không cho phép tiền điện tử giống với các tài khoản được đánh số bí mật nhưng sẽ cho phép sử dụng đúng cách và không dung thứ cho việc tiếp tục sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp.”
Để làm rõ: Các khuyến nghị của FATF về các chính sách chống rửa tiền không ràng buộc; các nước thành viên chấp nhận chúng bằng cách thông qua luật pháp hoặc các quy định bằng văn bản. Tuy nhiên, các quốc gia không tuân thủ các tiêu chuẩn của FATF bị đưa vào danh sách đen, và cản trở việc tiếp cận với đầu tư nước ngoài.
Các hướng dẫn về tiền điện tử diễn ra trước một tuần so với hội nghị thượng đỉnh Nhóm 20 (G20) hàng năm tại Osaka, Nhật Bản, vào ngày 28-29 / 6. G20, bao gồm 19 quốc gia và Liên minh châu Âu, đã thúc đẩy sự hài hòa quốc tế của các quy định về tiền điện tử. Các hướng dẫn cũng được đưa ra ngay trước khi nhiệm kỳ FATF Hoa Kỳ một năm kết thúc vào ngày 30 tháng Sáu. Marshall Billingslea, quan chức Bộ Tài chính Hoa Kỳ, người giữ chức vụ luân phiên, đã liệt kê việc áp dụng các tiêu chuẩn của FATF cho tiền ảo trong số các ưu tiên hàng đầu của mình.
Biên dịch: Syndicator – Nguồn: coindesk
Thảo luận với chúng tôi tại:
Telegram Channel: https://t.me/Syndicator_Official
Telegram Chat: https://t.me/Syndicator_Community
Facebook: https://www.facebook.com/Syndicator.Official/
