Historical Price
1. Alpha Finance Lab (ALPHA) là gì？
Alpha Finance Lab là một nền tảng DeFi đa chuỗi, tập trung vào việc xây dựng một hệ sinh thái các sản phẩm sẽ tương tác và mang đến sản phẩm alpha cho người dùng trên các blockchain khác nhau, bắt đầu với Binance Smart Chain (BSC) và Ethereum.
Alpha Lending, sản phẩm đầu tiên do Alpha Finance Lab xây dựng, là một giao thức cho vay phi tập trung với lãi suất được điều chỉnh theo thuật toán.
ALPHA là token tiện ích gốc của nền tảng. Chủ sở hữu token có thể kiếm được một phần phí mạng bằng cách staking ALPHA để trang trải mọi khoản vay mặc định. Các token ALPHA cũng có thể được sử dụng để cung cấp thanh khoản và bỏ phiếu quản trị.
Alpha Finance Lab sẽ thực hiện quản trị ở hai cấp độ thông qua mô hình Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO): quản trị cấp sản phẩm và quản trị cấp Alpha Finance. Quản trị cấp sản phẩm sẽ cho phép chủ sở hữu ALPHA bỏ phiếu về các thông số chính của các sản phẩm Alpha cụ thể. Quản trị cấp Alpha Finance sẽ cho phép chủ sở hữu ALPHA bỏ phiếu về cách danh mục sản phẩm Alpha tương tác với nhau.
Cập nhật tin tức
- Tháng 9/2020: Ra mắt Alpha Lending testnet trên Binance Smart Chain.
- Tháng 8/2020: Rebranded thành Alpha Finance Lab.
- Tháng 5/2020: Tham gia và giành chiến thắng tại Cosmos Cross-Chain hackathon.
2. Sản phẩm hiện có
Alpha Finance Lab là một nền tảng DeFi đang xây dựng một hệ sinh thái các sản phẩm sẽ tương tác trên cả BSC và Ethereum.
Sản phẩm đầu tiên của dự án, Alpha Lending, là một giao thức cho vay phi tập trung, dựa trên pool thanh khoản. Người dùng có thể kiếm lãi bằng cách cung cấp các tài sản được hỗ trợ trên giao thức. Tài sản do người cho vay ký gửi sẽ được chuyển vào một hợp đồng thông minh tổng hợp tổng thanh khoản của mỗi tài sản vào một quỹ chung, quỹ này có sẵn cho người vay. Lãi suất mà người đi vay phải trả được phân bổ tương ứng với các nhà cung cấp thanh khoản cho vay.
Source: Alpha Finance Lab Whitepaper.
Lending
Source: Alpha Finance Lab Whitepaper.
Nếu người dùng muốn trở thành người cho vay, họ có thể gửi một trong các tài sản được hỗ trợ, chẳng hạn như BNB, vào giao thức. Sau khi gửi tiền, người dùng sẽ nhận được alTokens (chẳng hạn như alBNB), là các token có lãi suất đại diện cho phần chia sẻ BNB của người dùng của họ. Tiền lãi mà người cho vay nhận được được cộng dồn vào mỗi khối trên BSC.
Borrowing
Source: Alpha Finance Lab Whitepaper.
Trước khi người dùng có thể vay, trước tiên họ phải gửi tài sản có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp trên giao thức. Khi gửi các tài sản đó, người dùng sẽ nhận được alTokens. Mỗi tài sản có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp có một tỷ lệ Khoản vay trên Giá trị (LTV) được chỉ định. Ví dụ: nếu LTV cho BNB là 75%, người dùng gửi tiền và sử dụng BNB làm tài sản thế chấp có thể vay bất kỳ tài sản nào lên đến 75% giá trị BNB được ký gửi.
Lãi suất
Tỷ lệ sử dụng tài sản, hoặc bao nhiêu trong tổng số tiền ký gửi được vay, sẽ xác định lãi suất mà người vay phải trả. Nhìn chung, nếu tỷ lệ sử dụng cao thì tương ứng với chi phí đi vay sẽ cao.
Rủi ro & thanh lý
Source: Alpha Finance Lab Whitepaper.
Người đi vay chịu rủi ro bị thanh lý khi tổng giá trị tài sản đi vay vượt quá giá trị tối đa mà người sử dụng có thể vay. Do tính chất biến động giá của tài sản cũng như thị trường, người dùng được khuyến nghị vay với giá trị nhỏ hơn giá trị tối đa mà họ có thể vay để tránh bị thanh lý.
Hạ tầng kỹ thuật
Thông tin tổng quan về hạ tầng kỹ thuật tổng thể của dự án như sau:
Source: Alpha Finance Lab Whitepaper.
- Hợp đồng Pool cho vay: xử lý các hành vi của người dùng trong nhóm cho vay, bao gồm các chức năng như gửi tiền, vay, trả nợ, rút tiền và thanh lý.
- Trình cấu hình Pool cho vay: cung cấp các chức năng cấu hình cho Pool cho vay và triển khai cấu hình Pool token, bao gồm cấu hình pool và tính lãi suất Hợp đồng .
- alToken: quản lý việc đúc và đốt token alTokens. alToken đại diện cho vị thế cho vay của người dùng hoặc tỷ lệ chia sẻ số tiền ký quỹ trong tổng tính thanh khoản của tài sản đó.
- Price Oracle: chịu trách nhiệm truy vấn giá trị mới nhất của tài sản từ BandChain.
3. Chương trình Sale và Kinh tế học Token
3.1 Phân bổ Token
| Tên Token | ALPHA |
|---|---|
| Phân bổ Binance Launchpad | 10.00% tổng cung |
| Phân bổ Binance Launchpool | 5.00% tổng cung |
| Phân bổ Private Sale | 13.33% tổng cung |
| Phân bổ Liquidity Mining | 20.00% tổng cung |
| Phân bổ Team & Advisors | 15.00% tổng cung |
| Phân bổ Ecosystem | 36.67% tổng cung |
3.2 Dữ liệu Token sales
| Tên Token | ALPHA |
|---|---|
| Phân bổ Private Sale | 133,333,334 ALPHA |
| Giá vòng Private Sale | 0.0125 USD / ALPHA |
| Huy động vòng Private Sale | 1.67MM USD |
| Phân bổ Binance Launchpad | 100,000,000 ALPHA |
| Giá vòng Binance Launchpad | 0.02 USD / ALPHA |
| Huy động vòng Binance Launchpad | 2.00MM USD |
3.3 Quản trị token và sử dụng nguồn quỹ
Như thông báo, Đội ngũ Alpha Finance Lab đã sử dụng khoảng 20,00% số tiền huy động được theo phân bổ bên dưới:
- 65,00% – Phát triển kỹ thuật và kinh doanh
- 15,00% – Marketing
- 5,00% – Tổ chức hoạt động
- 15,00% – Pháp lý
Đội ngũ Alpha Finance Lab nắm giữ nguồn quỹ của mình bằng stablecoin và tiền tệ fiat. Quỹ được lưu trữ trong ví multisig và tài khoản ngân hàng USD. Việc chuyển tiền cần có sự chấp thuận của 2 giám đốc điều hành của Alpha Finance Lab.
Phân phối tổng cung ALPHA token(%)
Lịch phát hành ALPHA token
4.4 Tổng quan ALPHA token và các trường hợp sử dụng:
Token ALPHA có các trường hợp sử dụng trong hiện tại và theo kế hoạch sau:
- Khai thác thanh khoản: Người dùng sẽ có thể kiếm được token ALPHA làm phần thưởng cho việc cung cấp tính thanh khoản trong Alpha Lending.
- Staking: Chủ sở token ALPHA sẽ có thể gửi token vào một hợp đồng thông minh, sử dụng các token này để trang trải mọi khoản vay mặc định. Người dùng staking ALPHA của họ sẽ nhận được một phần doanh thu của nền tảng.
- Bỏ phiếu quản trị: Quản trị sẽ được thực hiện ở hai cấp độ thông qua DAO: quản trị cấp sản phẩm và quản trị cấp Alpha Finance. Quản trị cấp sản phẩm sẽ cho phép chủ sở hữu token ALPHA chi phối các thông số giao thức chính của các sản phẩm cụ thể, trong khi quản trị cấp tài chính sẽ cho phép chủ sở hữu ALPHA quản lý cách danh mục sản phẩm Alpha tương tác với nhau.
5. Đội ngũ Alpha
- Tascha Punyaneramitdee – Trưởng dự án: Nguyên Trưởng phòng Chiến lược tại Band Protocol, Chuyên gia phân tích ngân hàng đầu tư tại Jefferies.
- Nipun Pitimanaaree – Kỹ sư trưởng và Nhà nghiên cứu Blockchain: Nguyên Giám đốc Nghiên cứu tại OZT Robotics.
- Thara Malaimarn – Nhà phát triển Blockchain: Cựu nhà phát triển blockchain tại Band Protocol và Loom Network.
- Pitchanai Thitipakorn – Kỹ sư phần mềm: Cựu kỹ sư phần mềm tại Công ty GIS.
6. Lộ trình, cập nhật, và phát triển kinh doanh
Lộ trình phát triển và thành tựu ban đầu
| Kế hoạch | Thành tựu | Ghi chú |
|---|---|---|
| 2020: Q3 | Ra mắt Alpha Lending testnet | Announcement |
| 2020: Q4 | Ra mắt Alpha Lending mainnet | N/A |
Sản phẩm đang trong giai đoạn phát triển tàng hình và sẽ được công bố ngay trước khi ra mắt sản phẩm.
7. Hoạt động của Alpha Finance Lab’s và cộng đồng
Alpha Finance Lab đặt mục tiêu phát triển cộng đồng toàn cầu. Mặc dù đội ngũ cốt lõi hầu hết có trụ sở tại Châu Á, Alpha Finance Lab đặt mục tiêu mở rộng phạm vi mở rộng của họ với một chương trình khuyến khích cho các nhà xây dựng tham gia và đóng góp cho dự án.
Các chiến lược phát triển cộng đồng hiện tại của Alpha Finance Lab bao gồm:
- Tổ chức các hội nghị, hội thảo và buổi gặp mặt về chủ đề DeFi để thu hút người dùng tiềm năng.
- Tổ chức các buổi giới thiệu sản phẩm trực tuyến và trực tiếp.
- Xuất bản báo cáo các bản cập nhật hai tuần một lần thông qua các bài đăng trên blog.
- Tích cực tương tác với cộng đồng thông qua các kênh xã hội.
Các chiến lược phát triển cộng đồng trong tương lai của Alpha Finance Lab bao gồm:
- Khởi chạy Chương trình Đối tác Alpha để thúc đẩy tích hợp và quan hệ đối tác.
- Khởi động các chương trình khai thác thanh khoản trên Alpha Lending và các sản phẩm trong tương lai.
- Khởi động khai thác thanh khoản chung với các đối tác hệ sinh thái.
Discord | 48 Members
Twitter | 264 Followers
Telegram | 126 Members
Telegram Announcement | 13 Members
Blog
Tài liệu: Binance Research
