Đăng ký tài khoản Binance tại đây
Tính minh bạch và tuân thủ quy định trong lĩnh vực tiền mã hóa. Đây là một vấn đề rất quan trọng và phù hợp, đặc biệt là trước những phát triển và thách thức gần đây mà ngành công nghiệp tiền điện tử phải đối mặt. Trong bài viết này, tôi sẽ sử dụng hành trình tuân thủ của Binance như một nghiên cứu điển hình để minh họa những lợi ích và thách thức của việc tuân thủ các quy tắc và quy định khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau cũng như cách Binance cố gắng đạt được sự cân bằng giữa đổi mới và tuân thủ.
Binance là một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất và phổ biến nhất thế giới, cung cấp nhiều loại sản phẩm và dịch vụ cho hàng triệu người dùng trên toàn cầu. Binance được thành lập vào năm 2017 bởi Changpeng Zhao, còn được gọi là CZ, người đã hình dung ra một nền tảng cho phép mọi người truy cập vào nền kinh tế tiền điện tử và trao quyền cho họ trở thành ngân hàng của riêng mình. Sứ mệnh của Binance là tăng cường sự tự do về tiền bạc cho mọi người và làm cho tiền điện tử trở nên dễ tiếp cận, toàn diện và an toàn hơn.
Tuy nhiên, quyền lực lớn đi kèm với trách nhiệm lớn và Binance đã phải đối mặt với nhiều rào cản pháp lý cũng như sự giám sát từ nhiều cơ quan và cơ quan quản lý khác nhau trên thế giới. Vì ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn còn tương đối mới và đang phát triển nên thiếu các quy tắc và tiêu chuẩn rõ ràng và nhất quán để các doanh nghiệp tiền điện tử tuân theo và các quốc gia khác nhau có những cách tiếp cận và kỳ vọng khác nhau đối với quy định về tiền điện tử. Một số thách thức chính mà Binance gặp phải bao gồm:
- Chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF): Binance đã bị cáo buộc tạo điều kiện cho các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua nền tảng của mình và đã bị một số cơ quan điều tra, chẳng hạn như Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ. Sở Thuế Vụ, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa và Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính. Binance cũng đã bị các cơ quan quản lý ở một số quốc gia như Anh, Nhật Bản, Đức, Ý và Singapore cấm hoạt động hoặc cảnh báo vì hoạt động mà không có giấy phép hoặc ủy quyền phù hợp.
- Tuân thủ thuế: Binance đã chịu áp lực từ cơ quan thuế trong việc cung cấp thông tin về người dùng và các giao dịch của họ, cũng như tuân thủ nghĩa vụ báo cáo thuế. Ví dụ: Binance đã bị IRS kiện vì không tiết lộ danh tính của những người nộp thuế ở Hoa Kỳ đã sử dụng nền tảng của mình và đã được tòa án ở Brazil yêu cầu cung cấp dữ liệu về khách hàng Brazil. Binance cũng bị một số người dùng chỉ trích vì không cung cấp các công cụ thuế hoặc hướng dẫn đầy đủ để họ tính toán và báo cáo các khoản lãi hoặc lỗ tiền điện tử của họ.
- Bảo vệ người tiêu dùng: Binance đã bị cáo buộc khiến người dùng gặp rủi ro và thua lỗ cao do các sản phẩm phức tạp và rủi ro của mình, chẳng hạn như hợp đồng tương lai, quyền chọn, token đòn bẩy và giao dịch ký quỹ. Binance cũng bị đổ lỗi vì hệ thống thường xuyên ngừng hoạt động, trục trặc kỹ thuật và dịch vụ khách hàng kém, khiến người dùng mất quyền truy cập vào tiền của họ hoặc bỏ lỡ cơ hội giao dịch. Binance cũng đã bị một số người dùng kiện vì cáo buộc thao túng thị trường, đóng băng tài khoản hoặc tịch thu tiền mà không có lý do chính đáng.
Bất chấp những thách thức này, Binance cũng đã thực hiện nhiều bước và sáng kiến để cải thiện tính tuân thủ và tính minh bạch của mình cũng như hợp tác với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật. Một số hành động chính mà Binance đã thực hiện bao gồm:
- Thuê các chuyên gia và lãnh đạo tuân thủ: Binance đã thuê một số chuyên gia tuân thủ có kinh nghiệm và uy tín để lãnh đạo và giám sát chương trình và chiến lược tuân thủ của mình. Ví dụ: Binance đã bổ nhiệm Samuel Lim làm Giám đốc Tuân thủ, Kristen Hecht làm Phó Giám đốc Tuân thủ và Giám đốc Báo cáo Rửa tiền Toàn cầu và Brian Brooks làm Giám đốc điều hành của Binance.US. Binance cũng đã thuê các nhà quản lý cũ, chẳng hạn như Max Baucus, cựu Thượng nghị sĩ và Đại sứ Hoa Kỳ tại Trung Quốc, và Rick McDonell, cựu Thư ký Điều hành của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, làm cố vấn.
- Xây dựng đội ngũ và chương trình tuân thủ: Binance đã đầu tư rất nhiều vào việc xây dựng một đội ngũ và chương trình tuân thủ mạnh mẽ và toàn diện, bao gồm nhiều khía cạnh khác nhau của tuân thủ, chẳng hạn như AML, CTF, KYC, tuân thủ của công ty, tuân thủ sản phẩm, thẩm định bên thứ ba, giám sát và thử nghiệm, đánh giá rủi ro và quản trị, chính sách, học tập và phát triển. Đội ngũ tuân thủ của Binance bao gồm hơn 750 chuyên gia cốt lõi và hỗ trợ tuân thủ, những người có nền tảng và chuyên môn đa dạng trong các lĩnh vực tài chính, tiền điện tử và quy định.
- Triển khai các công cụ tuân thủ và kiểm soát: Binance đã triển khai nhiều công cụ tuân thủ và kiểm soát khác nhau để nâng cao khả năng và hiệu suất tuân thủ của mình. Ví dụ: Binance đã áp dụng các công nghệ tiên tiến như trí tuệ nhân tạo, máy học và phân tích chuỗi khối để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, lừa đảo và lạm dụng thị trường. Binance cũng đã hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ tuân thủ hàng đầu, chẳng hạn như CipherTrace, Elliptic, Chainalysis và Refinitiv, để tận dụng dữ liệu và giải pháp của họ.
- Hợp tác với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật: Binance đã thiết lập và duy trì mối quan hệ cũng như hợp tác tốt với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật trên toàn thế giới để chia sẻ thông tin và thông tin tình báo cũng như tuân thủ các yêu cầu và yêu cầu của họ. Ví dụ: Binance đã hỗ trợ các cơ quan chức năng giải quyết một số vụ án cấp cao, chẳng hạn như vụ hack Twitter, vụ trộm Upbit, phần mềm tống tiền Wannacry và phần mềm tống tiền Cl0p. Binance cũng đã tham gia một số hiệp hội và sáng kiến trong ngành, chẳng hạn như Hiệp hội Blockchain, Hội đồng xếp hạng tiền điện tử, Liên minh chia sẻ thông tin quy tắc du lịch và Nhóm công tác ngành tiền điện tử, để cộng tác và gắn kết với các cơ quan quản lý và các bên liên quan trong việc phát triển và thúc đẩy các phương pháp thực hành tốt nhất và tiêu chuẩn cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
Tóm lại, tính minh bạch và tuân thủ quy định là rất quan trọng đối với không gian tiền điện tử, vì chúng có thể giúp thúc đẩy niềm tin, sự tự tin và tính hợp pháp cho ngành công nghiệp tiền điện tử, cũng như bảo vệ lợi ích và quyền của người dùng, nhà đầu tư và công chúng. Hành trình tuân thủ của Binance là một nghiên cứu điển hình thể hiện lợi ích và thách thức của việc tuân thủ các quy tắc và quy định khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau và cách Binance cố gắng đạt được sự cân bằng giữa đổi mới và tuân thủ. Hành trình tuân thủ của Binance vẫn chưa kết thúc và Binance sẽ tiếp tục đối mặt với những thách thức và cơ hội pháp lý mới ngày càng gia tăng khi ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển và trưởng thành. Tầm nhìn của Binance là tạo ra một hệ sinh thái tiền điện tử tuân thủ và bền vững, có thể mang lại lợi ích cho tất cả mọi người, đồng thời giúp tiền điện tử trở nên dễ tiếp cận, toàn diện và an toàn hơn.
Các bài viết nên đọc:
