Token tiện ích là gì?
Trong khi crypto coin về cơ bản là tiền tệ nền tảng của một blockchain, thì các token được xây dựng và chạy trên một blockchain hiện có. Các Token tận dụng lợi thế của các hợp đồng thông minh, về cơ bản là các hợp đồng tự động tự thực hiện theo các điều kiện định trước, để biến điều kỳ diệu của chúng thành hiện thực.
Vì token tiện ích hoạt động dựa trên hợp đồng thông minh mà nó được viết nên nó có thể được tùy chỉnh theo nhiều cách khác nhau.
Một số token tiện ích được gọi là non-fungible tokens (NFTs). Đây là những tài sản kỹ thuật số 1/1 duy nhất có thể được tạo ra hoặc “được mint” trên blockchain và sau đó được giao dịch lấy coin hoặc các token khác. Trong lần lặp lại hiện tại của họ, NFTs đã áp dụng tính không thể thay thế của chúng để trở thành hình thức nghệ thuật kỹ thuật số, mặc dù tiện ích của chúng vượt xa phạm vi nghệ thuật kỹ thuật số.
Nhờ hợp đồng thông minh được mã hóa thành NFT, nó có thể theo dõi và hiển thị các đặc điểm cụ thể và mức độ hiếm có liên quan của các đặc điểm đó. Đây là nơi giá trị của token xuất hiện; NFT mong muốn với các đặc điểm hiếm hơn có thể bán được nhiều hơn, trong khi NFT với các đặc điểm chung hơn có thể bán với giá thấp hơn, nếu có. Chức năng này đã tạo ra một lĩnh vực hoàn toàn mới của nền kinh tế kỹ thuật số, trao quyền cho các nghệ sĩ giới thiệu và bán tác phẩm của họ thông qua một cửa hàng hoàn toàn mới.
Các token tiện ích khác hoạt động như một chìa khóa. Bằng cách sở hữu token, bạn có quyền truy cập vào nội dung độc quyền, từ airdrop VIP của các NFT mới, đến khả năng stake coin để có lợi nhuận cao hơn từ các khoản đầu tư.
Token tiện ích cũng là thành phần quan trọng của các sản phẩm thân thiện với người tiêu dùng hơn, như các trò chơi blockchain. Các trò chơi chơi để kiếm tiền phổ biến, như Axie Infinity hoặc ZEDRun, có các token tiện ích của riêng họ để thúc đẩy hệ sinh thái trong trò chơi của họ.
Token tiện ích hoạt động như thế nào?
Token tiện ích hoạt động kỳ diệu khi bạn sở hữu chúng. Khi chúng được bảo mật trong ví của bạn, các token sẽ kích hoạt thông qua các hợp đồng thông minh mà chúng được viết trên đó. Hợp đồng thường chỉ định các quy tắc trao đổi để sử dụng token, cũng như bất kỳ chức năng hoặc đặc điểm nào mà token có thể có.
Các token này có thể đơn giản là tài sản kỹ thuật số, nhưng thông thường chúng được kết nối với một ứng dụng phi tập trung (dApp) sử dụng token tiện ích cho chức năng của nền tảng. Điều này có thể có nhiều hình thức, bao gồm các vật phẩm trong trò chơi và cơ hội staking.
Ví dụ về token tiện ích
NFT trong bộ sưu tập Câu lạc bộ Du thuyền Bored Ape (BAYC) là một ví dụ tuyệt vời về mức độ linh hoạt của các token tiện ích. Những người nắm giữ BAYC NFT sở hữu một tài sản kỹ thuật số đã tăng theo cấp số nhân kể từ khi ra mắt. Ngoài ra, chủ sở hữu BAYC có quyền truy cập vào một câu lạc bộ trực tuyến độc quyền. Họ cũng nhận được một NFT được airdrop miễn phí đã “biến đổi” NFT ban đầu, mang đến những đặc điểm mong muốn mới cho các nhà sưu tập BAYC.
Như đã nói ở trên, các trò chơi blockchain phổ biến như Axie Infinity và ZED Run có các token tiện ích độc đáo của riêng chúng. Với Axie Infinity’s AXS, người chơi có thể mua và bán các sinh vật NFT trong trò chơi, được gọi là “Axies”, để sử dụng trong chiến đấu để kiếm phần thưởng.
ZED Run là một trò chơi blockchain xoay quanh việc đua ngựa đua với những người chơi khác trực tuyến. Token ZED gốc của nó được sử dụng làm token chính cho các hành động trong trò chơi, như đua xe, chăn nuôi và cho người chơi khác mượn ngựa NFT.
Tuy nhiên, token tiện ích không phải sống hoàn toàn trong tài chính phi tập trung. FTT là một ví dụ tuyệt vời khác về token tiện ích cho các nền tảng tập trung. FTT là token tiện ích cho trao đổi crypto của FTX. Staking FTT trên FTX mang lại nhiều lợi ích, bao gồm chiết khấu phí giao dịch, rút tiền miễn phí Ethereum (ETH) và token ERC-20, phần thưởng airdrop, quyền truy cập bỏ phiếu, v.v.
Token bảo mật là gì?
Trong khi các token tiện ích rất đa dạng và phức tạp trong các trường hợp sử dụng, token bảo mật có cảm giác quen thuộc hơn tương tự như đầu tư truyền thống. Token bảo mật rất giống một cổ phiếu được trade công khai trên S&P 500.
Sự khác biệt chính giữa token tiện ích và bảo mật là ở quy định. Token bảo mật đại diện cho tài sản được chứng khoán hóa từ các thị trường truyền thống, được áp dụng cho cơ sở hạ tầng blockchain. Tuy nhiên, vì chúng đại diện cho các hình thức đầu tư truyền thống, nên chúng đòi hỏi các quy định được xem xét kỹ lưỡng hơn. Token bảo mật được bán cho các nhà đầu tư thông qua các đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO) hoặc các dịch vụ token bảo mật. Bởi vì các công ty phát hành về cơ bản hứa hẹn lợi nhuận tích cực từ các khoản đầu tư của họ, token bảo mật được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) tích cực quản lý để giúp bảo vệ các nhà đầu tư.
Token bảo mật có thể là tương lai của thị trường tài chính. Chúng có thể được sử dụng cho mọi thứ, từ cổ phiếu và trái phiếu được mã hóa, đến hàng hóa, hoặc thậm chí là nghệ thuật vật lý. Những token sáng tạo này về cơ bản có thể thay đổi cách FTT DAO tiếp cận các khoản đầu tư vào bất kỳ thị trường nào.
Token vốn chủ sở hữu là một loại token bảo mật với các tính năng bổ sung. Ngoài việc sở hữu tài sản đảm bảo lợi nhuận, người nắm giữ có thể bỏ phiếu cho một số đề xuất định hình con đường tương lai của dự án.
Token bảo mật hoạt động như thế nào?
Để hiểu cách hoạt động của token bảo mật, điều quan trọng là phải hiểu ý tưởng về token nói chung. Mọi thứ đều có thể được tạo thành token, từ tài liệu bảo hiểm đến giấy khai sinh, tác phẩm nghệ thuật, v.v. Mọi thông tin liên quan đều có thể được tải lên blockchain và được lưu trữ trong token để đại diện cho lô thông tin đó.
Trong trường hợp token bảo mật, các công ty có thể lập trình tất cả các đầu vào có liên quan của công ty họ trên một blockchain và sử dụng token như một phương tiện kỹ thuật số cho thông tin đó. Điều này tạo ra một tài sản kỹ thuật số có thể đầu tư và chuyển nhượng được trên blockchain, do đó cho phép các hồ sơ về quyền sở hữu và hoạt động được theo dõi tự động.
Ví dụ về Token bảo mật
Enegra (EGX) là một ví dụ về một công ty đã nhìn thấy sức mạnh của token bảo mật và đi đầu bằng cách mã hóa tất cả vốn chủ sở hữu của mình.
tZero là một ví dụ phổ biến khác về token bảo mật, nó thực sự cung cấp phương tiện cho các công ty khác để tạo token bảo mật trên blockchain của họ.
INX Token là một token bảo mật phổ biến khác thuộc về INX, một nền tảng đầu tư tập trung vào việc cung cấp cả crypto và tài sản kỹ thuật số cho cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức.
Sự khác biệt giữa Token tiện ích và Token bảo mật là gì?
Sự khác biệt chính giữa token tiện ích và bảo mật là quy định. Token bảo mật đang được SEC giám sát chặt chẽ và phải tuân theo các quy tắc và quy định cụ thể ở cấp liên bang. Mặc dù tất cả các khoản đầu tư đều mang theo các yếu tố rủi ro, nhưng token bảo mật cung cấp khả năng bảo vệ tài chính nhiều hơn cho các nhà đầu tư cảnh giác hơn là token tiện ích. Đó là bởi vì token tiện ích không được quy định, do là một “dịch vụ” chứ không phải là một khoản đầu tư vào tài sản.
Các token tiện ích và bảo mật cũng khác nhau về cách chúng hoạt động. Mặc dù token bảo mật được giới hạn trong việc cung cấp token đại diện cho cổ phần hoặc giá trị trong một công ty, nhưng token tiện ích có khả năng sử dụng rất nhiều. Vì token tiện ích không được quy định nghiêm ngặt nên chúng có tính linh hoạt hơn nhiều trong cách hoạt động. Tuy nhiên, sự linh hoạt đó cũng có thể đi kèm với rủi ro lớn hơn.
Đầu tư vào Token Tiện ích và Token Bảo mật
Khi nói đến đầu tư vào Token, không có cách nào thử và đúng để xác định các khoản đầu tư đúng đắn mà không cần xem xét các công ty cơ bản phát hành token và token của họ được sử dụng để làm gì.
Token tiện ích FTT không chỉ vì lợi ích của nó mà còn vì sứ mệnh mà nó hỗ trợ. Với mỗi giao dịch được thực hiện trên sàn giao dịch FTX, một phần trăm phí giao dịch được đóng góp vào các khoản đầu tư vào các dự án tập trung vào nhân đạo như một phần của sáng kiến vị tha hiệu quả của sàn giao dịch.
Nguồn: FTT DAO
