Reef Finance là gì?
Reef Finance (“Reef”) là một công cụ tổng hợp thanh khoản và là một công cụ thu nhập dữ liệu thông minh đa chuỗi không thông qua giám sát. Được hỗ trợ bởi Polkadot
, nó cho phép tích hợp các giao thức DeFi trên nhiều chuỗi lại với nhau.
Về cơ bản, nó làm cho Defi có thể dễ dàng để tiếp cận hơn, với khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư chỉ bằng một cú nhấp chuột. Nó hoạt động như một nơi tổng hợp cho các dự án DeFi mà người dùng có thể truy cập mà không cần phải chuyển đổi qua lại các ứng dụng khác nhau. Trong giao diện của nó, người dùng có thể truy cập các sàn giao dịch và thông qua sự trợ giúp của các hợp đồng thông minh, Reef kết hợp tính thanh khoản của các thị trường này. Hơn nữa, các giao dịch có thể được thực hiện dễ dàng trên nền tảng Reef Finance.
Reef Finance là dự án hỗ trợ bởi Polkadot đầu tiên từng được cho ra mắt trên Binance Launchpool. Nền tảng này sẽ khá thân thiện với người mới, và người dùng có thể bắt đầu trải nghiệm vào quý 1 năm 2021, giao thức Reef Finance cũng đã được kiểm toán bởi Halborn.
Những tính năng làm cho Reef Finance trở nên ưu việt
Công cụ tổng hợp thanh khoản toàn cầu
Reef cung cấp dịch vụ tương tự một sàn giao dịch, nó sẽ được liên kết với một số nền tảng giao dịch lớn nhất trong lĩnh vực Defi. Điểm độc đáo ở đây là các thanh khoản sẽ được tổng hợp từ các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung (CEX và DEX). Bằng cách này, người dùng có thể bảo vệ những rủi ro có thể gặp từ hai loại thanh khoản, điển hình là phí giao dịch và trượt giá cao.
Thanh khoản từ CEX sẽ được truy cập thông qua việc sử dụng các dịch vụ môi giới, chẳng hạn như Tagomi, Caspian hoặc Quantreq. Ngược lại, thanh khoản từ DEX sẽ đến từ các nguồn như 0x-zrx và AMM ( Uniswap, Balancer, Bancor….). Công cụ này của Reef cũng sẽ hỗ trợ bảo vệ người dùng khỏi các cuộc tấn công thao túng thị trường và front-running.
Có thể thấy được là những điều này có thể giúp cho việc giao dịch trên Reef trở nên dễ dàng, chi phí giao dịch thấp mà còn đa dạng các loại thanh khoản nhằm tối ưu hóa lợi ích cho người dung.
Công cụ tổng hợp thông minh các Yield Farming
Một tính năng khác của Reef là nó có thể đơn giản hóa việc Farm Yield, giúp một người mới cũng có thể tiếp cận hoạt động quản lý tài sản phức tạp nhưng mang lại lợi nhuận này. Công cụ basket được Reef sử dụng cho phép bất kỳ ai cũng kiếm được lợi nhuận khi stake trong các pool khác nhau.
Nó cũng tự động hóa các dịch vụ DeFi khác như Mint, Lending và Borrow. Công cụ basket này sẽ được kết hợp với “Yield Engine” và “Intelligence Engine” để thực hiện những điều này. Người dùng không cần phải quá lo lắng vì Reef AI sẽ cho phép quản lý tài sản dựa trên nhu cầu và mục tiêu của người dùng cá nhân.
Reef tập hợp thanh khoản từ CEX và DEX như nhau
Reef Yield Engine cho phép người dùng stake vào bất kỳ một pool nào đang có và toàn bộ quy trình có thể được tự động hóa với việc sử dụng AI, được cấu hình dựa theo các mục tiêu tài chính của người sử dụng. Khi người dùng định cấu hình hệ thống và phân bổ tài sản vào từng giỏ, AI sẽ tự động điều chỉnh và cân bằng lại danh mục đầu tư, chuyển tài sản sang nơi phù hợp hơn nếu cần.
Bởi vì AI được điều khiển theo dữ liệu, cho nên thông tin mà nó nắm giữ cần phải được cung cấp với tính chính xác cao. Cho nên, nó sử dụng oracle (họ cũng có quan hệ đối tác với Chainlink ). Oracle cung cấp dữ liệu cho các hợp đồng thông minh ủy nhiệm đóng vai trò là yếu tố cốt lõi của AI. Nó giám sát mọi thông tin thích hợp liên quan đến các dịch vụ được cung cấp trên nền tảng, cho dù chúng là dữ liệu truyền thông xã hội, các tin tức hay dữ liệu trên chuỗi.
Nhưng dữ liệu chính xác và nhanh có vẻ vẫn chưa đủ, Reef Finance còn tích hợp với một số giao thức bảo hiểm Defi để cung cấp các khoản bảo hiểm cho người dùng, việc này sẽ giúp cho người dùng cảm thấy an toàn hơn với tài sản của mình, bên cạnh sự chính xác tới từ các đối tác oracle.
Quản lý tài sản thông minh
Yếu tố thứ ba của nền tảng là về khả năng quản lý tài sản. Người dùng có thể cân bằng lại phân bổ giữa các pool của họ một cách liền mạch thông qua một giao diện có thể dễ dàng truy cập từ thiết bị di động hoặc máy tính. Công cụ AI cũng sẽ đưa ra các đề xuất thông minh để giúp người dùng có thể đưa ra quyết định tối ưu hơn.
Nói thêm một chút về Reef Intelligent Engine thì đây là một hoạt động để cho phép AI quản lý tài sản dựa trên nhu cầu và mục tiêu của người dùng. Với công cụ này, mọi người dùng đều có thể tự động hóa việc stake và giao dịch. Việc phân bổ tài sản để tối ưu hóa lợi nhuận được đơn giản hóa để tất cả mọi người đều có thể sử dụng được. Và công cụ này sử dụng machine learning, giúp nó có thể phát triển và cải thiện dần theo thời gian.
Token REEF
Token REEF là dạng token tiện ích cho nền tảng Reef Finance. Nó cũng bao gồm các chức năng cơ bản của một token cho mạng lưới như: cung cấp năng lượng cho cơ chế quản trị và làm phần thưởng cho giao thức. Tất nhiên nó cũng có thể được sử dụng như một phương tiện trao đổi và hiện đang có trên các sàn để giao dịch. Reef Protocol sử dụng cơ chế đồng thuận cơ sở Proof of Stake của Polkadot và nó được điều chỉnh thông qua cấu trúc DAO. Bằng cách nắm giữ và stake token REEF, người dùng có thể tham gia vào các quyết định giao thức quan trọng liên quan đến cấu trúc của các pool tài sản, giới hạn dự trữ, phần thưởng lợi nhuận, nhóm thanh khoản và những việc khác.
Các trường hợp sử dụng của token REEF
- Quản trị: biểu quyết các đề xuất khác nhau như việc cho ra mắt các tính năng mới và điều chỉnh lại các thông số nhất định trong hệ thống.
- Phí giao thức: trả phí cho các hoạt động nạp, rút, tái phân bổ, tái cân bằng và các hoạt động khác. Điều này cũng được dùng cho việc di chuyển thanh khoản giữa các pool.
- Stake : stake vào các pool khác nhau để kiếm lãi với APR được ưu tiên nhất.
- Phân phối lợi nhuận: chọn tỷ lệ chi trả của lợi nhuận được tạo ra bởi các hoạt động trong pool mà người stake.
Ngoài ra còn có một cách để nhận token REEF, đó là giúp duy trì mạng lưới. Nhóm này được gọi là “Network Collators” nắm giữ một bản sao đầy đủ của parachain và tạo ra các block mới giúp hình thành Sổ cái của Polkadot. Họ được thưởng bằng token REEF để giúp duy trì độ tin cậy và độ chính xác của mạng lưới.
Token sẽ được phân bổ cho các đối tác của mạng lưới đến từ các khoản thanh toán gas được thực hiện dưới dạng phí giao thức. Có một số giao dịch yêu cầu thanh toán phí đối chiếu mạng, bao gồm xử lý giao dịch, triển khai hợp đồng thông minh và gửi đề xuất quản trị.
Tổng kết
Với một hệ sinh thái lớn với vô vàn công cụ sử dụng như nền tảng Defi, sẽ rất khó khăn cho người dùng mới tiếp cận miếng bánh này. Nhưng Reef Finance sẽ là một giải pháp, giúp giảm bớt các sự khó khăn, phức tạp của Defi để giúp người dùng mới dễ dàng tiếp cận với nó. Những thứ yêu cầu như kinh nghiệm hay kiến thức sẽ không còn quá cao với những người mới nữa. Với việc tự động hóa gần như hoàn toàn, chỉ cần đơn giản là một cú nhấp chuột là người dùng đã có thể trải nghiệm Defi trên Reef Finance được rồi.
Bài viết có sử dụng hình ảnh từ medium Reef Finance
Reef Finance Community
Website | Twitter | Telegram | Medium
Polka.Warriors Community
🌐 Website | 📣 Tele ANN | 📣 Tele Chat | 📣 Twitter | 📣 Discord | 📣 Facebook
