Equilibrium dường như là nền tảng toàn diện nhất trong số các giải pháp DeFi hiện nay. Nó kết hợp một cách tốt nhất giữa nền tảng cho vay với sàn giao dịch phi tập trung xuyên chuỗi – chúng bổ sung cho nhau bằng cách tăng cường tính thanh khoản trong các nhóm thanh khoản chuỗi chéo không giám sát của Equilibrium và làm cho hệ thống ổn định hơn.
Ngoài ra, hệ thống của Equilibrium còn cung cấp một số lợi thế khiến nó trở nên thực sự độc đáo. Hãy đi sâu vào từng ưu điểm này để tìm hiểu cách chúng thiết lập Equilibrium khác với gói.
Một từ: khả năng tương tác!
Equilibrium cho rằng tiền mã hóa sẽ hoạt động dễ dàng với các loại tiền mã hóa khác và Equilibrium là nền tảng DeFi duy nhất thuộc loại này cung cấp khả năng tương thích chuỗi chéo thực sự. Hệ thống của Equilibrium có thể di chuyển giá trị qua các blockchain bị chặn mà nếu không sẽ không thể giao tiếp với nhau. Ví dụ: bạn có thể giao dịch bằng BTC trong khi đối tác nhận ETH và tất cả đều diễn ra trong môi trường không tin cậy mà không có bất kỳ điểm lỗi tập trung nào.
Khả năng tương tác giúp tăng cường tự do tài chính trong thế giới tiền mã hóa. Mặc dù đây là một công việc phức tạp về mặt kỹ thuật, nhưng Equilibrium tin rằng nó chắc chắn sẽ trở thành tiêu chuẩn trong tương lai. Họ tự hào cho phép người dùng của mình giao dịch bằng các đơn vị tiền tệ mà họ lựa chọn cho đến lúc đó.
Tăng cường độ ổn định của hệ thống
Người dùng DeFi sẽ tự hỏi giao thức đã chọn của họ có thể đáng tin cậy đến mức nào. Độ tin cậy của một nền tảng phần lớn phụ thuộc vào kiến trúc và mô hình tài chính hỗ trợ nó. Tất cả chúng ta đều nhớ vào tháng 3 năm nay khi MakerDAO mất hơn 7,5 triệu USD tài sản tiền mã hóa khi chúng được trích xuất từ giao thức trong thời kỳ thị trường hỗn loạn. Điều này gây ra bởi những hạn chế rõ ràng của việc thanh lý nợ thông qua đấu giá. Mặc dù các cuộc đấu giá cho đến nay vẫn là tiêu chuẩn để thanh lý nợ trong nền tảng DeFi, trường hợp này đã tỏ ra quá rủi ro và thụ động trong các thị trường bất lợi.
Equilibrium giới thiệu một cơ chế cứu trợ trong đó người dùng đảm nhận vai trò “người cứu trợ”, cung cấp cho hệ thống tính thanh khoản cao hơn khi cần thiết và kiếm lãi từ số tiền họ đưa vào bailout pool. Trong trường hợp các cuộc gọi ký quỹ, tài sản thế chấp và nợ được chuyển sang nhóm cứu trợ có tính thanh khoản nâng cao và trải rộng trên đó. Đó là một giải pháp tích cực hơn nhiều để giữ cho nền tảng DeFi tồn tại trong thời gian thị trường suy giảm.
Yêu cầu thế chấp thấp nhất và một lượng tài sản thế chấp thực sự
Tập trung hóa quá mức là một phương pháp phổ biến trong không gian DeFi trên nhiều nền tảng. Người dùng có thể phi tập trung hóa tài sản kỹ thuật số của họ trong các hợp đồng thông minh và đổi lại nhận được các khoản vay tiền điện tử hoặc stablecoin phi tập trung. Câu hỏi duy nhất là: bạn sẽ phải trả bao nhiêu?
Synthetix yêu cầu người dùng phải thế chấp tối thiểu 600% – nếu bạn muốn nhận được 100 đô la tiền ổn định ở đó, bạn phải thế chấp ít nhất 700 đô la tiền mã hóa. MakerDAO muốn 150%. Compound muốn 133%. Yêu cầu thế chấp của Equilibrium chỉ là 105%. Đó là cách hợp lý nhất để có được một khoản vay tiền mã hóa hoặc tạo các stablecoin phi tập trung trong DeFi ngay hôm nay.
Thiết kế hệ thống của Equilibrium thậm chí còn cho phép giảm yêu cầu thế chấp xuống 100%. Việc thanh lý một vị thế ở mức 100% thoạt nhìn có vẻ rủi ro, có thể dẫn đến hệ thống mất khả năng thanh toán. Nhưng với tính thanh khoản nâng cao trong nhóm cứu trợ, hệ thống vẫn sẽ duy trì tính thanh khoản – đây là điểm hay của cơ chế cứu trợ của Equilibrium.
Hơn nữa, Equilibrium còn cung cấp thế chấp trên một lượng tiền mã hóa thay vì mở một vị thế chỉ bằng một loại tiền tệ. Điều này là cần thiết cho việc quản lý quỹ trong tài chính truyền thống, nhưng vẫn là một điểm mới trong không gian DeFi. Người dùng Equilibrium có thể khóa một danh mục tài sản phù hợp trong tài sản thế chấp và giảm thiểu đáng kể rủi ro biến động của họ.
Equilibrium là nền tảng duy nhất cung cấp lãi suất có lập trình
Ngoài chi phí đặt tài sản thế chấp của họ, người dùng DeFi phải trả lãi hàng năm. Hầu hết các dự án đưa ra một mức lãi suất cố định thường do ban quản trị đặt ra (thường khá ngẫu nhiên) và không liên quan đến rủi ro hay thực tế khách quan.
Nhưng lãi suất linh hoạt của Equilibrium hoạt động theo thuật toán để phản ánh khả năng thanh toán của hệ thống và cho phép người vay tìm thấy sự cân bằng giữa rủi ro và thế chấp. Nếu họ chọn làm như vậy, người dùng có thể giảm phí lãi suất của họ bất cứ lúc nào họ muốn bằng cách đưa ra nhiều tài sản thế chấp hơn và làm cho các vị trí của họ an toàn hơn. Đó là một khía cạnh khác của cuộc tấn công nhằm làm cho DeFi có giá cả phải chăng hơn.
Những ưu điểm đáng nói khác
An ninh mạng là một khía cạnh quan trọng khác của độ tin cậy DeFi và Equilibirum cũng có điều gì đó để nói trong lĩnh vực này: các chuyên gia bảo mật blockchain tại Quantstamp đã và đang kiểm tra cơ sở mã của Equilibrium để đảm bảo không có cơ hội vi phạm bảo mật.
Equilibrium có một thuật toán quản lý rủi ro duy nhất hoạt động để đạt được, theo dõi và duy trì tính thanh khoản tối đa cũng như duy trì hoạt động bình thường. Bạn có thể coi nó như một người bảo vệ theo nghĩa bóng cho nền tảng, theo dõi tính thanh khoản của hệ thống trên các blockchain trong thời gian thực, từ danh mục đa tài sản của một cá nhân đến tổng khả năng thanh toán của hệ thống.
Ngoài ra, đội ngũ Equilibrium đang xây dựng một cơ sở trao đổi phi tập trung cho phép người dùng giao dịch thị trường giao ngay với số tiền ký quỹ. Sau đó, Equilibrium sẽ giới thiệu ký quỹ ban đầu và duy trì được sử dụng rộng rãi trong các nền tảng giao dịch chuyên nghiệp.
Đội ngũ thấm nhuần Equilibrium với những lợi thế khác biệt này bởi vì họ tin rằng đây là những gì cần thiết để khai thác hết tiềm năng của DeFi. Người dùng nắm giữ tài sản hệ thống cốt lõi của Equilibrium, với Token EQ, có thể sử dụng nó để có quyền truy cập vào toàn bộ chức năng của hệ thống.
Về Equilibrium
Equilibrium là một giao thức thị trường tiền tệ xuyên chuỗi phi tập trung. Người dùng Equilibrium có thể: Lend, Bail out, Borrow, Trade. Equilibrium sẽ trở thành một parachain của Polkadot lưu trữ một giao thức thị trường tiền tệ đa mục đích, cho phép người dùng cho vay và mượn stablecoin và tài sản tiền mã hóa, cũng như bảo vệ nợ hệ thống và đổi lại được phí. Thiết kế của giao thức Equilibrium và công nghệ cơ bản của Polkadot cho phép tạo ra sàn giao dịch có đòn bẩy phi tập trung có thể tương tác đầu tiên.
Website | Twitter | Telegram | TelegramVN | Facebook
Polka.Warriors Community
🌐 Website | 📣 Tele ANN | 📣 Tele Chat | 📣 Twitter | 📣 Discord | 📣 Facebook
