From a weekend project to a Google featured snippet! ?
Are we going to see the total #DeFi Market Cap rise to $3 billion soon? ? pic.twitter.com/3FfMTpOWLQ
— DeFi Market Cap ? (@defimarketcap) June 4, 2020
Việc tăng gấp đôi giá trị tổng hợp của các token được kết nối với các dự án DeFi là một dấu hiệu khác cho thấy lĩnh vực này đang nhanh chóng mở rộng khi người dùng tìm được cách huy động các khoản vay và kiếm lãi mà không cần thông qua hệ thống ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính.
Nền tảng cho vay tiền điện tử theo thuật toán Compound đã vượt qua Maker theo vốn hóa thị trường và trở thành token đứng đầu của DeFi.
Theo CoinmarketCap, token Compound (COMP) có vốn hóa thị trường khoảng 915 triệu đô la, trong khi MKR – token của MakerDAO, có vốn hóa thị trường khoảng 546 triệu đô la.
Điều gây tò mò là token COMP mới ra mắt nhưng đã thành công khiến cho Compound trở thành tâm điểm của thị trường vào tuần trước.
Compound là gì?
Compound là một thuật toán DeFi được xây dựng trên Ethereum cho phép người dùng cho vay và mượn tài sản tiền điện tử. Người dùng có thể khóa các tài sản này, như ETH, BAT hoặc USDT, vào giao thức để nhận cToken (cETH, cBAT hoặc cUSDT …) và token COMP.
- cTokens được phân phối cho những người dùng CHO VAY tài sản trên Compound và được sử dụng để theo dõi số lượng tài sản đã cho vay và giá trị tiền lãi được tích lũy. cTokens tích lũy lãi suất thông qua tỷ giá hối đoái của họ so với tài sản cơ bản. Theo thời gian, mỗi cToken ngày càng trở nên có giá trị so với cToken bên dưới. Mỗi tài sản có thể cho vay trên Compound có một cToken tương ứng.
- Token quản trị Compound (COMP) là token gốc của giao thức Compound và cung cấp cho chủ sở hữu khả năng tham gia quản trị giao thức. Các bên liên quan sở hữu ít nhất 1% lượng token COMP đang lưu hành có thể gửi đề xuất quản trị; các bên liên quan có ít token hơn có thể bỏ phiếu cho các đề xuất hoặc ủy thác phiếu bầu của họ cho các thành viên khác của cộng đồng để bỏ phiếu thay cho họ. Compound đang trong quá trình chuyển giao việc phát triển và kiểm soát giao thức cho người dùng và sự ra đời của COMP là một bước quan trọng để phân quyền hoàn toàn việc quản trị giao thức.
Compound đang tạo ra thứ mà thế giới tài chính truyền thống gọi là thị trường tiền tệ – một quỹ cung cấp các khoản vay ngắn hạn với tỷ lệ cố định, được công bố công khai. Các nhà đầu tư bỏ tiền vào một nhóm, các khoản vay được thực hiện chống lại nó và khi nhà đầu tư muốn rút tiền, họ nhận được một phần lợi nhuận tương ứng với khoản đầu tư của họ.
Các công cụ tài chính này thường dành cho các khoản vay có tính thanh khoản cao với thời hạn ngắn (thậm chí ngắn như một ngày). Thêm vào đó, với mức lãi suất được niêm yết công khai, cả người cho vay và người vay đều có thể biết chính xác lãi suất mà không cần thương lượng.
Compound đang thu hút người dùng với lãi suất hấp dẫn
Cách hoạt động của giao thức Compound
Nguyên tắc hoạt động của Compound phần lớn tương tự như các trường hợp cho vay tài chính truyền thống, ngoại trừ hiệu quả, tính minh bạch và bảo mật cao hơn nhiều nhờ bản chất phi tập trung của giao thức.
Hãy tưởng tượng Compound như một ngân hàng.
Nếu bạn là người cho vay → bạn sẽ nhận được tiền lãi và token Comp. Người cho vay có thể đơn giản là HODLER để nhận lãi dài hạn trong tương lai.
Lãi suất khi bạn cho vay tài sản tiền điện tử rất ấn tượng khi sử dụng nền tảng của Comp. Hiện tại bạn có thể cho vay các tài sản như: ETH, USDC, DAI, REP, WBTC, BAT và ZRX với lãi suất khác nhau trên từng tài sản. Mỗi tài sản sẽ có một lãi suất được công bố công khai cho việc cung cấp và đi vay, được đặt theo thuật toán dựa trên nhu cầu đối với từng tài sản. Tỷ giá sẽ giống nhau cho tất cả người dùng – Bạn không bị ràng buộc bởi lãi suất. Tiền lãi cộng dồn cho mỗi khối Ethereum; cứ sau ~ 15 giây, số dư của bạn sẽ tăng thêm (1/2102400) lãi suất được niêm yết.
Hãy nhìn vào lãi suất hàng năm trên mỗi tài sản trong hình bên dưới.
Nguồn: https://compound.finance/markets
Nếu bạn là người đi vay → Bạn sẽ trả lãi và nhận được token Comp. Người đi vay có thể vay cho các mục đích tài chính cá nhân, hoặc thậm chí cho tài sản SHORT
Như vậy, cả người vay và người cho vay đều sẽ nhận được token Comp. Vào giữa tháng 6, Compound đã phê duyệt đề xuất phân phối token COMP cho những người đi vay và cho vay thường xuyên trên nền tảng. Bởi vì Compound muốn có giá trị tài chính, điều quan trọng là phải có các động lực để thúc đẩy tăng trưởng người dùng hơn, nâng tổng giá trị khóa Compound lên trên 915 triệu USD tài sản thế chấp.
Tại sao người dùng phải sử dụng Compound mà không phải bất kỳ nền tảng nào khác ngay cả ngân hàng truyền thống?
Quản trị Token độc đáo và phi tập trung
Ngoài việc là một trong những nền tảng cho vay tiền điện tử lớn nhất, Compound còn thu hút bởi cơ chế quản lý token phi tập trung, độc đáo của nó. Ban đầu, nhóm Compound có toàn quyền kiểm soát hoạt động của giao thức. Tuy nhiên, với sự ra mắt của token COMP để người dùng bỏ phiếu cho các đề xuất hoặc ủy quyền phiếu bầu của họ cho các thành viên khác trong cộng đồng bỏ phiếu thay cho họ, COMP đã trở nên phi tập trung hơn và trao quyền cho cộng đồng.
Phân phối COMP là chìa khóa
Trên thực tế, đề xuất phân phối COMP cho người dùng được chấp thuận, đây chính là chìa khóa cho sự tăng trưởng mạnh mẽ gần đây. Token COMP ngày càng có giá trị vì tính chất quản trị dựa trên cộng đồng và nó dễ dàng giao dịch như các tài sản tiền điện tử khác. Với việc lưu hành COMP chỉ có thể được sở hữu bằng cách mua tại sàn giao dịch hoặc sử dụng nền tảng Comp (vay hoặc cho vay), người dùng sẽ khóa ngày càng nhiều tài sản trong nền tảng để cho vay, tăng tổng giá trị bị khóa trong Compound.
Token COMP
Địa chỉ ERC-20 chính thức của token COMP: 0xc00e94cb662c3520282e6f5717214004a7f26888
Tổng nguồn cung: 10 triệu COMP, trong đó còn lại khoảng 4,2 triệu token. (Nguồn: https://defirate.com/comp-distribution/)
Compound sẽ phân phối 0,5 COMP cho mỗi khối Ethereum, trên các thị trường ETH, DAI, USDC, USDT, BAT, REP, WBTC, ZRX, dựa trên tiền lãi kiếm được trên mỗi thị trường đó. Và trong mỗi thị trường này, số lượng COMP được phân phối được chia theo tỷ lệ 50:50 giữa các nhà cung cấp và người vay tiền điện tử cụ thể đó
Điều này có nghĩa là ~ 2,880 COMP được thiết lập để phân phối mỗi ngày trong 4 năm tới. Tổng cộng, 42% tổng nguồn cung sẽ được phân phối thông qua việc sử dụng giao thức. Tổng cộng, tổng nguồn cung cấp COMP 10 triệu được thiết lập để chia nhỏ như sau:
- 24% (2,396,307 COMP) cho các cổ đông của Compound Labs, Inc.
- 22,25% (2.226.037 COMP) cho những người sáng lập và nhóm Compound, tùy thuộc vào việc kiểm tra 4 năm
- 3,72% (372.707 COMP) cho các thành viên trong nhóm tương lai.
- 42,3% (4,229,949 COMP) dành cho việc sử dụng giao thức
- 7.75% (775.000 COMP) dành cho các ưu đãi tham gia quản trị trong tương lai
Quan trọng nhất, 0 COMP sẽ được bán hoặc giữ lại bởi Compound Labs, Inc
