Bối cảnh
Ethereum mang lại giao dịch phi tập trung, lending và mang lại thu nhập cho bất kỳ ai sử dụng nền tảng Defi. Không chỉ vậy, nó còn đảm bảo tính minh bạch, khả năng tương tác và tính bất biến thông qua blockchain. Trong vài năm qua, công nghệ blockchain và crypto đã cho phép một hệ sinh thái phi tập trung với nhiều loại tài sản kỹ thuật số – Token chứng khoán (ST), Token tiện ích (UT) và Token non Fungible (NFT). Nhưng như đã nói thì các token này vẫn chỉ hoạt động trong hệ thống của nó, ví dụ như: UT đã bị hạn chế đối với các giao thức tài chính phi tập trung, trong khi ST thu hút các tổ chức tài chính tập trung vào đổi mới thị trường vốn tư nhân, huy động vốn từ cộng đồng cổ phần và tập trung vào quyền sở hữu.
Tuy nhiên, các tài sản kỹ thuật số này đang ngày một kết nối gần lại với nhau. Khi lĩnh vực về tài sản kỹ thuật số ngày một lớn mạnh, các giao thức gốc đang tích hợp khả năng hiển thị với các tài sản trong thế giới thực như cổ phiếu được mã hóa. Ngoài ra, các giao thức DeFi đang bắt đầu thử nghiệm các loại tài sản NFT. Các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số cũng đang nhận được tín hiệu tốt cho phép họ tăng cường tiếp xúc với các tổ chức về đầu tư. Rõ ràng, nền kinh tế tài sản kỹ thuật số đang từng bước sát lại gần nhau và mang những người bên tài chính truyền thống và các nhà đầu tư tiền mã hóa có thể tương tác được với nhau. Các giao thức tự động phi tín nhiệm đang định hình lại toàn cảnh của nền kinh tế tài chính phi tập trung với quản trị, hợp đồng thông minh, tokenomics và DAO. Và chính việc này sẽ giúp cho tài chính truyền thống và DeFi có thể mở ra sức mạnh mới và những đổi mới cho công nghệ tài chính.
Convergence Finance là gì?
Có thể hiểu giao thức Convergence như một AMM mà ở đó mọi người có thể chuyển đổi tất cả loại token sang một loại token chứng khoán được bọc lại (WST). Hãy thử tưởng tượng có một công ty sắp triển khai đợt IPO, nhưng mà bạn chỉ có những UT thì phải làm sao? Với giao thức này bạn chỉ đơn giản là chuyển đổi nó sang thôi, khá đơn giản. Để làm được việc này thì ngoài giao thức đó ra thì Convergence còn hợp tác với những người hàng đầu trong lĩnh vực này để tạo điều kiện cho sự thay đổi với mô hình xoay quanh ST.
Khái niệm token hóa các tài sản truyền thống như các loại hình nghệ thuật, cho đến các loại tài sản có giá trị cao hơn như cổ phiếu của các công ty, các chỉ số chứng khoán, hay thậm chí là cổ phần của các quỹ và thậm chí là cả các bất động sản. Nhưng điều vướng mắc lại là làm sao để các token chứng khoán này có thể được thuận tiện luân chuyển trong Defi hay nói đơn giản hơn là có thể dễ dàng trao đổi, mua bán trong mạng lưới blockchain. Đây là điều khá rắc rối, vì token chứng khoán (ST) là một trong những loại token vướng phải rất nhiều vấn đề về pháp lý, nên rất ít dự án có những loại token này, mà đa phần là token tiện ích (UT) hay chỉ đơn giản là các non fungible token (NFT). Vậy thì cùng nhìn nhận lại vấn đề, đó là nếu có một dự án nào có thể giải quyết vấn đề này, thì liệu có phải nó sẽ tận dụng được nguồn tài sản từ các ST, và giúp ST có thể tiếp cận được với hệ sinh thái rộng lớn của Defi hay không? Đó chính là những điều Convergence Finance đặt ra để giải quyết.
Những tính năng của Convergence Finance
Giao thức của Convergence sẽ là giao thức đầu tiên có khả năng giúp cho tài sản trong thế giới thực có thể trao đổi được trong các nền tảng DeFi bằng cách kết nối các WST với các UT trên một giao diện, dễ sử dụng, dễ áp dụng và có thể kết hợp với các giao thức DeFi khác.
Các tính năng chính của Convergence Finance bao gồm:
WST
- Thanh khoản không đoán trước: WST là loại token mới sẽ được giao dịch trên toàn hệ sinh thái Convergence
- Kiểm soát chặt chẽ rủi ro kinh tế: Convergence đã thiết kế một module độc quyền để đảm bảo cho cả trên chuỗi và ngoài chuỗi, lợi ích kinh tế sẽ được chuyển cho chủ sở hữu WST tùy theo quan điểm của chủ sở hữu token WST thông qua DAO. Ví dụ: đảm bảo cho chủ sở hữu WST rằng họ có thể kiếm tiền từ số tiền thu được từ đợt IPO của công ty (ví dụ: SpaceX).
- Khả năng kết hợp: WST không bị giới hạn chỉ cho một mục đích giao dịch và thanh khoản. Bằng cách làm việc với các loại giao thức DeFi khác nhau, WST sẽ luân chuyển xung quanh chuỗi cung ứng DeFi với các loại tiện ích tăng dần theo thời gian. Chúng ta sẽ sớm thấy các stablecoin được hỗ trợ bởi WST và các giao thức cho vay và đi vay với WST làm tài sản thế chấp.
Convergence Protocol
Về giao thức của Convergence thì nó bao gồm các tính năng như module token wrap, cơ sở hạ tầng AMM, Pool và DAO.
- Module của WST: Đây là tính năng chính để chuyển đổi giữa token tiện ích qua token chứng khoán được bọc (WST). Nó cũng tương tự như từ BTC sang wBTC. Sau khi đã chuyển đổi UT sang WST, các WST sẽ được đưa vào Convergence AMM.
- Convergence AMM: Đây chính là các pool thanh khoản phi tập trung dùng để hoán đổi UT và WST. Nó loại bỏ sự phức tạp và cho phép các nhà đầu tư bán lẻ, quản lý quỹ và nhà đầu tư trên toàn thế giới dễ dàng tiếp cận để tự do cung cấp thanh khoản và giao dịch giữa các pool.
- Pool: các pool này mang lại cho chủ sở hữu tài sản sự linh hoạt để dễ dàng tạo và quản lý các chiến lược của riêng họ. Bằng cách có thể tạo pool, chủ sở hữu tài sản có thể thực hiện các dịch vụ WST cùng với việc cung cấp thanh khoản để giao dịch cho người dùng DeFi.
- DAO: Mục đích của việc thiết lập Convergence DAO là cung cấp tính minh bạch và phân cấp cho Convergence Protol. Chủ sở hữu mã token CONV sẽ có quyền quản trị để bỏ phiếu cho các đề xuất trên mạng lưới Convergence. Ví dụ: các loại WST được bao gồm trong AMM và các UT có thể được sử dụng để hoán đổi các WST nhất định. Người dùng là người quyết định có thể trao đổi giữa DOGE với SpaceX hay không.
Token CONV
Token CONV là token gốc của Convergence Finance, và nó sẽ có các chức năng chính sau đây:
Quyền quản trị
Những ai giữ token CONV có thể sử dụng nó để tạo thành một cộng đồng tự quản phản ánh nhu cầu của các thành viên. Người nắm giữ token có thể bỏ phiếu về các vấn đề quản trị như thêm tài sản mới, niêm yết trên sàn giao dịch và bất kỳ ngưỡng thanh khoản nào cần duy trì.
Chia sẻ phí giao dịch
Các bên cung cấp thanh khoản sẽ nhận được một phần phí giao dịch dưới dạng token CONV.
Đặc quyền truy cập
Người nắm giữ token CONV cũng có thể nhận được quyền tham gia độc quyền vào các dịch vụ WST mới ra và các sự kiện pre-sale.
Các bên đầu tư
Tổng kết
Có thể nhận thấy một điều rất rõ rằng, Convergence có một tham vọng rất lớn khi họ muốn tận dụng được nguồn tài sản từ các token chứng khoán, các security token. Việc này rất khó vì các vấn đề pháp lý có thể gặp phải, nhưng nếu họ thành công, trở thành một trong những dự án đầu tiên có thể làm được, thì tiềm năng của dự án này là điều rất khó lường. Defi đã và đang trở thành một thế lực, tiềm năng to lớn mà nó mang lại là điều không phải suy nghĩ. Và nếu có thể đem những tài sản từ đời thực, những cổ phiếu giá trị từ các công ty lớn, có thể giao dịch, trao đổi với các token tiện ích, thì đây là điều rất đáng mong đợi vào một dự án như vậy. Convergence Finance sẽ cách mạng hóa cách mà mọi người giao dịch trong thế giới thực và giúp họ tiếp xúc với tiền mã hóa bằng việc cung cấp tính thanh khoản, sự minh bạch và khả năng tiếp cận với tất cả các nhà đầu tư.
Bài viết có sử dụng hình ảnh từ lightpaper của Convergence Finance
Convergence Finance Community
Website | Twitter | Medium | Telegram
