Defi trên hệ sinh thái Polkadot

Hầu hết DeFi chính thống ngày nay chạy trên Ethereum và sử dụng token ERC-20, tạo ra các hạn chế xung quanh khả năng mở rộng, tốc độ giao dịch, phí gas (với mức phí kỷ lục có khi lên tới hơn 30$ cho một giao dịch) . Điều này là một rào cản rất lớn cho các ứng dụng Defi tận dụng hết tiềm năng của nó.

Vậy Defi trên Polkadot thì như thế nào? Polkadot đã chính thức hoạt động và các parachains đang được triển khai, sẽ có gì khác biệt hơn?

The DeFi stack

Ngăn xếp công nghệ DeFi cho phép các đội ngũ có thể xáo trộn và kết hợp các dự án để xây dựng các ứng dụng có giá trị cao. Nói một cách dễ hiểu, nó có thể được coi là có ba lớp:

1. Lớp ứng dụng – những gì người dùng thấy
2. Lớp giao thức – một tập hợp các quy tắc cụ thể
3. Lớp trung tâm – hcách giá trị và dữ liệu được ghi lại trên chuỗi

Các dự án DeFi sẽ ở phần 2, tức là thuộc lớp giao thức, tạo ra các ứng dụng để người dùng tương tác. Ngoài ra, có sự thay đổi khác, đó là các nhóm bắt đầu tự trở thành hệ sinh thái, biến Polkadot trở thành người hỗ trợ nhiều hệ sinh thái.

DeFi trên Polkadot

Một số nhóm trong hệ sinh thái Polkadot đã được xây dựng ở mỗi lớp.

Lớp trung tâm

1. Polkadot – Là lớp trung tâm, các nhóm dự án sử dụng parachains, parathreads và chuỗi được hỗ trợ bởi Máy ảo Ethereum (EVM) để giải quyết các giao dịch trên Relay chain.

Lớp giao thức

1. Acala – đang xây dựng một stablecoin phi tập trung được gọi là aUSD cho phép người dùng gửi và nhận USD trên bất kỳ blockchain nào được kết nối với mạng Polkadot.
2. Stafi – cho phép bất kỳ ai nắm giữ staking tokens có thể dễ dàng staking và có được token thay thế (rToken) để giao dịch và trao đổi ngay lập tức mà không cần đợi thời gian khóa hoàn tất.
3. Bifrost – là một parachain cho phép người dùng gửi staking tokens của họ và in vTokens để có được tính thanh khoản.
4. Equilibrium – là một thị trường tiền tệ đa chuỗi kết hợp cho vay gộp với việc tạo và giao dịch tài sản tổng hợp.
5. Chainlink – tích hợp với Substrate chạy mạng lưới oracle của Chainlink để cấp nguồn cho các ứng dụng DeFi trên Polkadot.
6. Centrifuge – cho phép tạo ra tài sản tài trợ cho tài sản của họ và cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào chúng, mà không cần tin tưởng vào người trung gian. Họ cũng cung cấp Centrifuge chain sẽ là cửa ngõ cho các tài sản thế giới thực vào DeFi.
7. Zenlink – là sàn giao dịch DEX xuyên chuỗi trên Polkadot.
8. DIA – là một nền oracle tri mã nguồn mở cho phép các tác nhân thị trường tìm nguồn, cung cấp và chia sẻ dữ liệu đáng tin cậy.
9. HydraDX – cho phép thanh khoản dễ dàng cho các tài sản tiền mã hoá, được xây dựng trên Substrate.
10. Laminar – là một nền tảng tài chính mở cung cấp năng lượng cho tài sản tổng hợp, giao dịch ký quỹ và thị trường tiền tệ do Acala xây dựng.
11. Keysians – cung cấp một kênh tài chính để biến các tài sản trong chuỗi thành các sản phẩm tài chính linh hoạt và có thể giao dịch.
12. Reef – cho phép người dùng giao dịch ở mức giá tốt nhất với tính thanh khoản từ các sàn giao dịch tập trung và sàn giao dịch không uỷ thác.
13. Tswap – là một sàn giao dịch phi tập trung có thể mở rộng cho tiền mã hoá và các tài sản tổng hợp.
14. Polkastarter – một sàn giao dịch DEX được xây dựng cho các pool thanh khoản và đấu giá token cross-chain, cho phép các dự án huy động vốn trên một môi trường phi tập trung, mở rộng và tương tác dựa trên hệ sinh thái Polkadot.
15. Katal – là một khuôn khổ tiêu chuẩn cho tài chính phi tập trung.
16. Bandot – là hệ thống tín dụng stablecoin đầu tiên được xây dựng trên Polkadot.
17. Tidal Finance – đảm bảo tài sản trên các chuỗi trong các nhóm thanh khoản cân bằng có tùy chỉnh

Lớp ứng dụng

1. Mantra DAO – là một nền tảng DeFi do cộng đồng quản lý, tập trung vào staking, cho vay và quản trị.
2. Polkaswap – là một sàn giao dịch không giám sát của trình tạo lập thị trường tự động (AMM) được xây dựng bởi nhóm Soramitsu.
3. Akropolis – xây dựng các sản phẩm giúp mọi người tiết kiệm, phát triển và mở rộng quy mô.
4. OAX – đã tạo một parachain với chức năng ERC20, atomic swaps, ủy quyền phí và đa chuyển khoản để cho phép tạo ra các dApp thân thiện với người dùng.
5. Sushiswap – là một ứng dụng của cộng đồng, nhà tạo lập thị trường tự động.

Các lớp ứng dụng khác

1. Rio – đang xây dựng một blockchain được xây dựng trên Substrate dành riêng cho DeFi.
2. SORA – đang hướng tới mục tiêu trở thành một ngân hàng trung ương phi tập trung cho thế giới blockchain.
3. Clover – là một nền tảng DeFi được cung cấp bởi Bithumb cho hệ sinh thái Polkadot.

Lưu ý: Các dự án có thể được xây dựng nguyên bản trên Polkadot hoặc xây dựng với mục đích là một parachain trên Polkadot. Một số ít, chẳng hạn như SushiSwap, được xây dựng để trở thành parachain và không có nguồn gốc từ Polkadot.

Khả năng kết hợp

Polkadot sẽ bao gồm nhiều parachains và parathread, nhiều trong số đó có thể là chuỗi tập trung vào lĩnh vực DeFi, các blockchains khác nhau cần có khả năng giao tiếp, tương tác với nhau để sử dụng tối đa các thành phần DeFi khác nhau này. Polkadot sử dụng công cụ truyền thông điệp chuỗi chéo (XCMP) để liên lạc xuyên chuỗi. DeFi được xây dựng trên Ethereum, Cosmos hoặc Bitcoin sẽ có thể giao tiếp trong hệ sinh thái Polkadot bằng cách sử dụng cầu nối.

Đối với những người quan tâm đến việc đưa Bitcoin đến hệ sinh thái Polkadot, Interlay đang xây dựng một cầu nối để làm điều đó theo cách có độ tin cậy thấp.

Bitcoin sẽ sớm góp mặt trên hệ sinh thái Polkadot

 

Điều quan trọng đối với khả năng tổng hợp DeFi là bảo mật được chia sẻ, có nghĩa là tất cả các parachains được kết nối với Polkadot Relay Chain đều được hưởng lợi từ sự an toàn kinh tế được cung cấp bởi các validators trên Relay Chain. Với các hệ thống cơ chế Proof-of-Stake khác, các nhóm phải tìm ra tập hợp các valiadator của riêng họ, dẫn đến việc đảm bảo an ninh độc lập riêng họ. Sự tin cậy là như nhau trên tất cả các parachains, giúp các nhà phát triển dễ dàng để người dùng của họ có thể có trải nghiệm liền mạch.

Có gì đặc biệt trên Polkadot

Polkadot có một bộ tính năng mạnh mẽ mà các dự án DeFi có thể tận dụng. Bằng cách cho phép phát triển các blockchain độc lập, chúng ta có thể thấy một số trường hợp sử dụng thực sự thú vị.

Liquid staking là một danh mục phụ duy nhất trong DeFi. Nó cho phép bất kỳ ai có staking token có được thanh khoản ngay lập tức mà không cần thời gian khóa bằng token tổng hợp có thể giao dịch trong quá trình này. Điều này mang lại lợi ích rõ ràng cho chủ sở hữu token, mặc dù nó có thể dẫn đến một số rủi ro tập trung trong quá trình này. Ít nhất 6 dự án đang xây dựng các giải pháp Liquid staking, tự nhiên hoặc thông qua các cầu nối với các chuỗi khác, khiến Polkadot có khả năng trở thành hệ sinh thái blockchain được chấp nhận nhiều nhất khi nói đến Liquid staking.

Một số dự án chọn triển khai cơ sở hạ tầng của họ trên chuỗi DeFi trong hệ sinh thái Polkadot thay vì xây dựng parachain riêng của họ. Ví dụ: Dự án Ren hợp tác với Acala bằng cách triển khai mô-đun cầu nối RenVM trên Mạng Acala.

Các dự án có thể chọn xây dựng trên parachains thông qua xây dựng mô-đun và sau đó tích hợp với parachain hoặc thông qua xây dựng trên các parachain như Moonbeam, Plasm hoặc Edgeware hỗ trợ hợp đồng thông minh (ví dụ: hợp đồng thông minh dựa trên Solidity hoặc Ink! ). Trong tương lai, Polkadot kỳ vọng rằng một số dự án sẽ tiếp tục chọn xây dựng trên các nền tảng hiện có.

Các dự án DeFi trong Polkadot không chỉ sao chép các khái niệm hiện có mà còn tạo ra các khái niệm mới hoàn toàn. Một ví dụ khác là quỹ tài sản có chủ quyền phi tập trung của Acala (dSWF). Mục đích của dSWF là làm cho Acala bền vững về mặt kinh tế để trang trải các quỹ liên tục cho nghiên cứu và phát triển, và chi trả cho bảo mật trên mạng Polkadot. Nền tảng stablecoin của Acala hoạt động tương tự như MakerDAO, trong đó nó yêu cầu thanh toán phí ổn định khi đóng vị thế nợ có thế chấp (CDP). Khi CDP bị đóng, phí ổn định tích lũy sẽ được giữ trong kho bạc của hệ thống. Sau đó, bất cứ khi nào lợi nhuận của hệ thống vượt quá một ngưỡng nhất định, thay vì đốt các token ACA gốc, các token này sẽ được sử dụng để mua DOT từ thị trường và sẽ được gửi để nạp vào dự trữ DOT do dSWF nắm giữ. DSWF cũng có thể sở hữu các tài sản tiền mã hoá khác và điều này làm cho nó linh hoạt hơn so với mô hình mua lại và đốt. Bạn có thể đọc thêm về dSWF tại đây.

Tương lai

Các dự án trong hệ sinh thái DeFi đang xây dựng nhiều loại sản phẩm khác nhau. Hiện các dự án đang hướng đến chủ đề chủ đạo gồm stablecoin, sàn giao dịch không uỷ thác, thị trường tiền tệ và oracles. Điều này là hợp lý, vì những loại sản phẩm này thường được coi là nguyên thủy DeFi. Tại sao? đơn giản vì muốn đạt lợi thế trong hệ sinh thái Polkadot, cần chọn những lĩnh vực cốt lõi ban đầu. Trong tương lai, hy vọng sẽ thấy nhiều kiểu sản phẩm bổ sung có thể được xây dựng trong hệ sinh thái Polkadot, chẳng hạn như:

1. Nền tảng bảo hiểm
2. Bộ công cụ về Yield Farrming
3. Bộ công cụ về DEX
4. Công cụ phái sinh
5. No-loss lotteries
6. Cơ sở hạ tầng DAO
7. Giao dịch không uỷ thác các tài sản tổng hợp
8. Hợp đồng tương lai phi tập trung
9. Giao dịch quyền chọn
10. Lending and borrowing
11. Flash loans

Defi vẫn là chủ đề được quan tâm khá lớn, bởi nó có thể thách thức nền tài chính tập trung hiện tại. Tuy nhiên, không phải các ứng dụng Defi hiện tại được phát huy hết công suất của nó. Bạn không thể tham gia kiếm lợi nhuận bằng Lending hay là giao dịch ký quỹ trên DEX với một mức phí quá lớn cho một giao dịch. Để Defi thật sự phát triển, nó cần hoạt động không chỉ trên Ethereum mà có thể trên bất cứ blockchain nào. Polkadot là giao thức blockchain tạo điều kiện cho giao tiếp xuyên chuỗi và khả năng tương tác bằng cách kết nối nhiều blockchains thành một mạng thống nhất – sẽ là hệ sinh thái Defi mới trong không gian tiền mã hoá.

Nguồn: Polkadot Blog

Xem thêm:  

Defi trên hệ sinh thái Polkadot – Phần 2

Polka.Warriors Community

🌐 Website | 📣 Tele ANN | 📣 Tele Chat | 📣 Twitter | 📣 Discord